Forex adalah pasaran kewangan terbesar di dunia. Jumlah dagangan sekarang telah mencecah $5 trilion sehari, 200 kali lebih besar dari pasaran saham seluruh dunia.

Sejak Forex dibuka kepada umum pada tahun 1996, dagangan boleh dilakukan secara atas talian. Mudah kerana semuanya di hujung jari sahaja.

Apa itu Forex trading dan bagaimana cara kerjanya

Forex (FX) = Foreign Exchange = Tukaran Wang Asing

Asas Forex adalah sama seperti mana perniagaan lain iaitu membeli satu matawang pada harga rendah dan menjualnya semula setelah ada kenaikan harga untuk mendapat keuntungan.

Kelengkapan asas Forex trading

Desktop (PC) atau Laptop

Gunakan mana-mana yang anda rasa sesuai. Jika anda inginkan skrin yang besar, gunalah PC. Kalau nak senang bergerak, gunalah laptop. Tidak memerlukan spesifikasi yang tinggi.

Internet

Kelengkapan asas forex tradingKelajuan internet yang biasa pun dah memadai. Yang penting sambungan internet anda adalah stabil dan tidak mudah terputus. Terpulang sama ada nak gunakan broadband atau pun talian tetap.

Printer & Scanner

Kebanyakkan printer pada masa sekarang sudah dilengkapi dengan scanner sekali. Printer boleh anda gunakan untuk mencetak maklumat penting. Scanner pula perlu untuk scan IC, lesen, bil dan sebagainya semasa membuka akaun dengan broker Forex. Sebagai alternatif, anda juga boleh gunakan kamera handphone atau kamera digital.

Matawang didagangkan dalam pair

Terdapat 8 matawang utama dalam Forex:

SingkatanMaksudNegaraNickname
USDUS DollarUnited StatesGreenback
EUREuroEuro zoneFiber
GBPGreat Britain PoundUnited KingdomCable
CHFSwiss FrancSwitzerlandSwissy
JPYJapanese YenJapanYen
CADCanadian DollarCanadaLoonie
AUDAustralian DollarAustraliaAussie
NZDNew Zealand DollarNew ZealandKiwi

Pair terdiri daripada Base currency dan Quote currency.

Contoh: GBP/USD. Base = GBP, Quote = USD

3 kategori pair yang paling banyak didagangkan:

Major PairMinor PairExotic Pair

Currency yang berpasangan dengan USD.

EUR/USD
USD/JPY
GBP/USD
USD/CHF
USD/CAD
AUD/USD
NZD/USD

Major currency yang berpasangan dengan selain USD. Juga dikenali sebagai Cross Pair.

Euro CrossYen CrossPound CrossLain-lain
EUR/CHFEUR/JPYGBP/CHFAUD/CHF
EUR/GBPGBP/JPYGBP/AUDAUD/CAD
EUR/CADCHF/JPYGBP/CADAUD/NZD
EUR/AUDCAD/JPYGBP/NZDCAD/CHF
EUR/NZDAUD/JPYNZD/CHF
NZD/JPYNZD/CAD

Major currency yang berpasangan dengan currency lain.

USD/HKD
USD/SGD
USD/ZAR
USD/THB
USD/MXN
USD/DKK
USD/SEK
USD/NOK

Struktur pasaran Forex

Jika nak trade saham, transaksi anda mestilah melalui pusat saham seperti NYSE (New York Stock Exchange). Kalau kita nak jual beli saham di Malaysia pula mesti melalui Bursa Malaysia (sebelum ini dikenali sebagai KLSE – Kuala Lumpur Stock Exchange).

Forex agak berbeza, tiada pusat (decentralized). Ini kerana matawang yang berlainan di setiap negara. Dagangan Forex melibatkan ramai pihak bermula dari retail trader sehinggalah Central Bank di negara masing-masing. Tak hairanlah sebab apa pasaran Forex lebih besar dari saham.

Masa trading Forex

Pasaran matawang tidak akan pernah berhenti selagi duit masih diguna pakai. Walaupun Forex berjalan 24/7, tetapi anda hanya boleh trade dari hari Isnin hingga Jumaat sahaja (5 hari). Ini disebabkan oleh broker tutup pada hujung minggu, termasuk hari cuti umum. Jadi hanya 20 hari sahaja anda boleh trade dalam setiap bulan.

Dalam sehari bukan sepanjang waktu market aktif. Ada waktu rancak, ada waktu perlahan. Dalam gambar di bawah menunjukkan 4 sesi utama ekonomi dunia. Sesi London & New York paling aktif. Dalam dua sesi tersebut ada pula jam paling aktif, iaitu waktu overlap (pertembungan), maksudnya kedua-dua sesi London & New York sedang aktif. Sesi pasaran dapat digunakan sebagai panduan untuk mengetahui matawang mana yang banyak didagangkan.

 

Waktu siang dan malam yang berbeza mempengaruhi waktu rancak ekonomi negara-negara tersebut. Pertengahan minggu (Selasa, Rabu dan Khamis) adalah hari paling aktif. Kebiasaannya hari Isnin adalah paling perlahan, mungkin faktor baru mula bekerja. Mood bercuti belum habis lagi. Hari Jumaat paling susah untuk dijangka kerana ia adalah hari terakhir dalam setiap minggu dan trader lebih cenderung untuk menutup posisi masing-masing pada hari tersebut.

Leverage

Forex leverageDengan adanya leverage kita mampu trade seolah-olah ada modal besar. Sebab itu jangan hairan mengapa kita boleh buka lot besar dengan modal kecil. Besar atau kecil leverage bergantung dengan apa yang broker tawarkan. Ada yang offer maximum 1:50 dan ada juga sampai 1:2000.

Sebagai contoh, leverage 1:100 (1% dari modal).

Nisbah itu menunjukkan margin atau downpayment atau deposit yang broker kenakan, selebihnya broker dahulukan (pinjam). Katalah anda cuba trade $100,000, jadi broker perlukan $1000 deposit dari anda untuk membuka position itu. Maksudnya anda mampu membuat pinjaman dagangan 100 kali ganda dari modal anda ($1000×100=$100,000).

Leverage jika silap guna memang boleh membawa padah. Leverage yang tinggi bermaksud risiko pun tinggi (sekiranya diguna secara maksimum).

Jenis akaun, unit & lot

Nilai untuk satu pips untung rugi adalah bergantung dengan beberapa faktor:

  1. Jenis akaun
  2. Saiz lot yang dibuka
  3. Pair yang didagangkan
Jenis AkaunUnitNilai 1 pips per lot *
Standard100,000$10
Mini10,000$1
Micro1000$0.10
Nano100$0.01

* anggaran kasar, bergantung dengan faktor di atas.

Trading platform

Trading platform adalah software yang digunakan untuk melaksanakan segala urusan dagangan Forex seperti membuat analisa dan membuka/menutup posisi. Software yang paling banyak digunakan adalah MetaTrader 4. Namun dalam perkembangan teknologi yang semakin canggih, pengguna tidak lagi terikat dengan aplikasi komputer sahaja, malahan trading boleh dilakukan dengan aplikasi mobile. Ada juga platform yang berasaskan web tanpa memerlukan apa-apa pemasangan. Anda boleh dapatkan/download semua trading platform ini secara percuma di internet.

PCWebMobile
MetaTrader 4
Web base trading platform - Tradingview.com
MT4 mobile android

Long/Short (Buy/Sell)

Oleh kerana pasaran Forex dua hala, ramai yang keliru dengan istilah yang digunakan. Jika Buy memang logik kerana membeli sesuatu. Tetapi bila masuk position Sell, mulalah confuse sambil garu kepala.

“Eh, nak jual apa? Takde apa tiba-tiba nak jual pulak.”

Sebab itu saya lebih suka dengan istilah Long dan Short. Baru nampak apa yang dijual beli. Contohnya kita Long EUR/USD, maksudnya kita beli base currency (EUR) dan jual semula ke quote currency (USD). Manakala untuk Short pula adalah sebaliknya. Kebanyakkan trading platform pada masa sekarang menggunakan Buy/Sell dalam aplikasi mereka.

  • Long = buy base / sell quote
  • Short = sell base / buy quote

Long/Short Buy/Sell, Bid/Ask forex

Bid/Ask & Spread

Bid = Harga anda short (sell).

Ask = Harga anda long (buy). Nilai ask semestinya lebih tinggi dari bid.

Spread = Perbezaan Ask-Bid (caj broker kepada anda). Spread berbeza antara pair dan ditentukan oleh broker. Ada broker mengenakan spread dalam bentuk tetap (fixed) dan ada juga dalam bentuk terapung (variable/floating), sentiasa berubah-ubah setiap masa. Broker yang menggunakan pricing 4 decimal mengenakan caj dengan fixed spread. Manakala broker 5 decimal pula dengan variable spread. Lazimnya broker dengan variable spread mengenakan caj yang lebih murah. Tetapi ada juga broker yang menawarkan pilihan kedua-dua jenis spread tersebut.

Pips dan Pipettes

Pip = Nilai perubahan pada harga satu pair. Jika kita perhatikan price chart 5 decimal adalah lebih aktif, nampak perubahan yang lebih kecil pada price.

Contohnya EUR/USD:

4 decimal: dari 1.3400 naik ke 1.3500 = 100 pips

5 decimal: dari 1.34000 naik ke 1.35000 = 1000 pipettes

4 decimal vs 5 decimal Forex price

Nampak tak yang 5 decimal ada lebih satu digit di belakang? Yang itu lah kita panggil pipettes (fractional pips).

1 pips = 10 pipettes

Rollover (Swap)

Forex swap rolloverCaj yang dikenakan oleh broker sekiranya ada position yang belum ditutup dan dibawa ke hari berikutnya. Positif atau negatif swap bergantung dengan jumlah lot, jenis pair dan posisi yang dibuka. Swap positif bermaksud broker membayar kepada anda, manakala negatif pula adalah sebaliknya. Kadar swap juga berubah dari masa ke semasa. Untuk mengelakkan caj rollover, anda boleh membuka akaun Islamic (swap free).

Cara membuat untung

Contohnya price EUR/USD semasa adalah 1.3200. Esoknya anda tengok dah naik ke 1.3300. Jadi perbezaan di situ adalah 0.0100 iaitu 100 pips. Nilai inilah yang tentukan berapa jumlah anda untung atau rugi.

Dalam situasi di atas, anda menjangkakan EUR/USD akan naik. Maksudnya nilai EUR lebih mahal berbanding USD. Jadi anda membuka position Long pada 1.3200 dan close pada 1.3300, anda untung 100 pips. Jika position Short, anda akan rugi 100 pips.

Jadi berapa pula nilai untung dalam dollar? Nilai 1 pips bergantung dengan besar lot anda. Jika tadi anda long 1.0 standard lot (nilai per pips = $10). Jadi 100 pips x $10 = $1000 untung.

Jenis pasaran

Trader boleh mengambil keuntungan dalam kedua-dua jenis pasaran kerana Forex adalah pasaran dua hala.

  • Bullish Market = Harga pair yang sedang menaik secara keseluruhan.
  • Bearish Market = Harga pair yang sedang menurun secara keseluruhan.

Jenis order

Antara order yang biasa digunakan ketika trading Forex.

Market Order (Instant Execution)
Pending Order

Jenis analisis

Tujuan kita membuat analisis adalah untuk menjangkaan hala tuju pair yang kita dagangkan, sama ada akan naik atau turun. Untuk menjadi trader yang berjaya, anda mesti fahamkan kedua-duanya sekali kerana ia saling berkaitan.

Analisis Teknikal (TA) = Analisis yang dibuat berdasarkan graf matawang pada trading platform.

Analisis Fundamental (FA) = Kajian tentang perubahan dalam ekonomi, politik dan sosial yang mempengaruhi nilai matawang.